Финансирование терроризма и экстремизма.
Правительства мировых держав консолидируют усилия по боьрьбе с растущим использованием крипто-валют для финансирования терроризма.
В 2020 году государственные органы по всему миру выявили, расследовали и прикрыли больше схем финансирования терроризма с использованием крипто-валюты чем когда-либо. Наиболее примечательный кейс случился в августе, когда министерство юстиции США объявило о самой крупной в истории конфискации крипто-валюты у террористической группировки. После расследования нескольких донатных кампаний в крипто-валюте агенты правительства США изъяли bitcoin на сумму более $1 млн. из контролируемых террористическими организациями и их финансовыми посредниками кошельков.
Ниже мы приводим сводку по кампаниям по финансированию терроризма в крипто-валюте, выявленным и остановленным правительственными службами в 2020 году.
Рис.86. География финансирование терроризма.
|
Кейс 1: Аль-Каида и ИГИЛ* |
|
Страна расследования: Франция Направление переводов: Сирия Даты активности: 2019-2020 Обзор: Французские власти арестовали 29 человек за осуществление крипто-валютной схемы финансирования терроризма. Десятки людей во Франции покупали крипто-валютные купоны $11-$165. Купоны зачислялись на рубежные счета джихадистов, которые затем конвертировали их в крипто-валюту. Через эту сеть были переправлены по оценкам сотни тысяч евро в пользу остатков аль-Каиды, скрывающихся до сих пор на северо-западе Сирии, а также джихадистов из ИГИЛ*. |
|
Кейс 2: ИГИЛ |
|
Страна расследования: Великобритания Направление переводов: Сирия Даты активности: 2014-2020 Обзор: Хишам Чодхари из Лейчестера, Англия, собирал и передавал джихадистским группировкам средства в bitcoin, что позволяло захваченным боевикам ИГИЛ* бежать из тюремных лагерей под контролем курдов на севере Сирии. |
|
Кейс 3: Бригады аль-Кассама |
|
Страна расследования: США Направление переводов: Множественные Даты активности: 2019-2020 Обзор: Начиная с 2019 года террористическая группировка бригады аль-Кассама размещала в своих социальных сетях призывы к пожертвованиям в bitcoin на финансирование террористической деятельности, а позднее переместила эти кампании по сбору средств на свой официальный веб-сайт и создала сложную крипто-валютную инфраструктуру для обработки переводов. |
|
Кейс 4: Аль-Каида и аффилированные группировки в Центральной Азии |
|
Страна расследования: США Направление переводов: Сирия Даты активности: 2019-2020 Обзор: Террористические организации в ряде стран - прежде всего в Сирии, но также и в странах Центральной Азии например, в Узбекистане - собирали пожертвования в крипто-валюте по всему миру через Telegram и другие социальные медиа-платформы, зачастую выдавая себя за благотворительные группы в целях обхода политики платформы. Эти группы отмывали и переводили средства через сирийскую крипто-валютную биржу под названием BitcoinTransfer. |
|
Кейс 5: ИГ вилаят Хорасан |
|
Страна расследования: Индия Направление переводов: Индия и Сирия Даты активности: 2019-2020 Обзор: Пара из Кашмира - Джаханзаиб Сами и Хина Башир Бей – были арестованы в Дели 8 марта за планирование террористических атак в Индии. Эта пара был обвинена в сборе пожертвований в крипто-валюте на bitcoin-кошелек базирующегося в Сирии оперативника ИГИЛ. Сами также обсуждали в интернете возможность использования крипто-валютных пожертвований для закупки оружия и взрывчатых веществ. |
*здесь и далее ИГИЛ – запрещенная в РФ террористическая организация.
Теперь погрузимся в подробности этих случаев и начнем с самого известного: уже прикрытой схемы по финансированию аль-Каиды и бригад аль-Кассама в Сирии.
Закрытие двух крупномасштабных кампаний по финансированию терроризма
В августе 2020 года Министерство юстиции США объявило о закрытии двух самых крупных на сегодняшний день кампаний финансированию терроризма в крипто-валюте. Первая кампания (номер 3 на рис.86) проводилась военным крылом ХАМАС - Бригады Аль-Кассама (AQB), и собрала десятки тысяч долларов в bitcoin в 2019- 2020 годах. Вторая кампания (номер 4 на рис.86) была проведена аль-Каидой и несколькими аффилированными группами в Сирии, которые использовали крипто-валютную биржу BitcoinTransfer в Идлибе, Сирия, для отмывания пожертвований и распределения их между участвующими группами.
Кампания бригад аль-Кассама
Мы освещали кампанию AQB по финансированию терроризма в прошлогоднем отчете по Крипто-криминалу пока кампания все еще продолжалась. Анализ был сосредоточен на растущей в течение всего года изощренности методов преступников. Первоначально потенциальным донорам было предложено через социальные сети отправить bitcoin на статический кошелек, но в течение нескольких месяцев AQB создали инфраструктуру новых уникальных кошельков для каждого отдельного донора, что усложнило отслеживание транзакций. Джесси Брукс, помощник прокурора США, который занимался делом AQB, рассказал об этой о трансформации. «Это прекрасный пример того, как террористы узнают больше и больше о крипто-валюте и о том, как использовать эту технологию для своей собственной выгоды» - сообщил Брукс. «Во время расследования мы могли в буквальном смысле слова в режиме реального времени видеть, как их финансисты учатся лучше запрашивать пожертвования в крипто-валюте. Я уверен, что другие террористические группы будут опираться на техники AQB в следующих кампаниях».
С тех пор, однако, американские агенты закрыли основной Web-сайт AQB на котором рекламировалась кампания и организация не получала новых пожертвований с октября 2020 года. На приведенном ниже графике показаны три использовавшихся в течение всей кампании кошелька AQB которые были привлечены в три этапа при повышения технологической сложности кампании. Слева мы видим как пожертвования поступают с нескольких адресов, в основном размещенных на основных биржах, а справа - куда AQB переводили крипто-валюту в попытках отмыть и конвертировать ее в наличные.
Рис.87. Схема финансирования AQB.
AQB использовала крупную крипто-валютную биржу, сервис по торговле крипто-валютами и два нелицензированных финансовых сервиса для конвертации крипто-валюты в наличные. Один из нелицензированных сервисов проводил свои крипто-валютные операции как вложенный сервис, т.е. с использованием адресов на крупной бирже. Агенты обратились к биржевому хостингу и узнали, что кошельки принадлежали турецкому гражданину Мехмету Акти, который владеет и управляет нелицензированным финансовым сервисом. Большая часть из изъятого в ходе этого расследования $1 млн. крипто-валюты поступала от бизнесов Акти. Согласно заявлению Минюста, основной кошелек финансового сервиса Акти получил более $80 млн. в крипто-валюте и обычных валютных переводах в период с октября 2017 года по март 2019 года, хотя большинство из этих сумм, вероятно, были не связанных с финансированием терроризма.
Нелицензированные финансовые сервисы, многие из которых функционируют по модели Hawala, всегда были важной частью финансирования терроризма. Это со временем не меняется, так как у многих из этих сервисов есть встроенные крипто-валютные механизмы в качестве еще одного способа отправки средств по всему миру. Принимающие крипто-валютные пожертвования террористические группы активно используют нелицензированные финансовые сервисы для конвертации своей крипто-валюты в наличные, но они не могут обращаться в сервисы, которые следуют финансовым правилам. Эти компании работают не только с террористами, так как они не имеют достаточного оборота для создания и поддержания бизнеса. Что пугает - так это то, что многим из них просто все равно - они не беспокоятся о KYC и используют террористические деньги для собственного роста – и одновременно с удовольствием обслуживают множество законопослушных клиентов.
Как аль-Каида использовала крипто-валютную биржу в качестве центра нескольких связанных между собой кампаний по сбору пожертвований.
Одновременно с закрытием кампании AQB министерство юстиции США также объявило о закрытии сети финансирования терроризма аль-Каиды и связанных с ней террористических групп. Ключевое различие между делами аль-Каиды и AQB заключается в участии нескольких групп, создавших общую инфраструктуру для сбора пожертвований. В большинстве случаев террористические группы представлялись в сети как благотворительные организации из Сирии, но многие из их постов и частных сообщений ясно указывали на то, что пожертвования будут использоваться для покупки оружия для джихадистских групп. К числу причастных к этому террористических групп относятся:
- Tactical - частная военная компания из Узбекистана, которая организовывала подготовку нескольких террористических групп в Сирии и воевала вместе с ними;
- -Sadaqah - сирийская организация, активно работающая в социальных сетях. Утверждает что является благотворительной организацией, но была замешана в финансировании терроризма;
- -Ikwah - террористическая организация имеющая документально подтвержденные связи с такими террористическими группами, как Хай'ат Тахрир аль-Шам;
- from Syria – Telegram-канал, связанный с террористическими группами и часто взаимодействующий и распространяющий контент Al-Ikwah в социальных сетях;
- Hands - еще одна сирийская организация, активно работающая в социальных сетях, которая якобы является благотворительной организацией, но была связана с вооруженными группировками в Сирии;
Оттуда эти группы использовали многоуровневые операции для того, чтобы сбить с толку передвижение эти пожертвования в центральный узел адресов, с которого средства затем перераспределяются в отдельные группы. С помощью анализа блок-цепочки мы определили, что центральный узел является BitcoinTransfer, крипто-валютная биржа, расположенная в Идлибе, Сирия. BitcoinTransfer имеет целью быть крипто-валютной биржей, но был замешан в нескольких схемах финансирования терроризма и, похоже, полностью под контролем террористических групп. BitcoinTransfer обработал больше на сумму более 280 000 долл. в период с декабря 2018 года по июль 2020 года, большая часть из которых связана с финансирование терроризма.
Рис.88. Схема финансирования аль-Каиды и связанных группировок.
Слева мы видим адреса, связанные с кампаниями перечисленных ранее террористических групп. Пожертвования были консолидированы в BitcoinTransfer - который мы видим в центре схемы - прежде чем уйти на биржи, где средства могут быть конвертированы в наличные или распространяться по мере необходимости.
В ответ на новости о закрытии этой кампании киргизский политический исследователь доктор Юран Ботобеков опубликовал статью в журнале «Современная дипломатия» на тему сбора пожертвований несколькими центрально-азиатскими джихадистскими группами в bitcoin (номер пять на рис.86). В дополнение к упомянутой ранее Malhama Tactical Ботобеков указывает на такие группы как Katibat Tawhid wal Jihad (KTJ), Katibat Imam al Bukhari (KIB) и Islamic Jihad Group (IJG), члены которой являются выходцами из Центральной Азии но ведут активную деятельность в Сирии. Исходя из истории транзакций на два кошелька, которые приводит Ботобеков в своей статье, эти группы, по-видимому, собрали крипто-валюты на сумму около $16 000 в 2020 году.
Активность вовлечённых в сеть пожертвований через BitcoinTransfer групп, а также дополнительных групп, на которые ссылается Ботобеков в своей статье, подчеркивает важную причину, по которой крипто-валюты являются ценным инструментом для террористов: это простой способ не привлекая внимания отправлять деньги по всему миру. Все эти группы были сосредоточены на отправке денег в Сирию и базируются в разных частях Ближнего Востока и Центральной Азии. Крипто-валюта позволяет им посылать деньги через границы и координировать финансирование своих операций с невысокой вероятностью блокировки трансфертов - особенно когда они используют крипто-валютные биржи без комплаенса и нелицензированные финансовые сервисы. Однако, как показывают результаты расследований, их схемы далеко не идеальны.
Консолидация усилий разных стран является ключом к борьбе с финансированием терроризма в крипто-валюте.
Другой важный вывод из дела BitcoinTransfer - его последствия. После того, как американские агенты определили сирийский сервис как центр финансирования терроризма, агентства в других странах мира смогли расследовать связанные с ним подозрительные транзакции и вскрыли большое число схем финансирования терроризма. Джесси Брукс рассказала нам о том, как расследования помогают укреплению сотрудничества между государствами. «Это одна из причин, по которой мне нравится работать над крипто-валютными делами» - сказала она. «В данный момент американские ведомства находятся на переднем крае blockchain-аналитики. Это открыло путь к сотрудничеству с другими странами и позволяет нашей работе иметь международное значение».
Она также подчеркнула, что не только правительственные учреждения сотрудничают в таких делах, участвуют также крипто-валютные биржи а также другие игроки отрасли. «Если большой банк страдает кибер-атаки или непреднамеренно содействует финансированию терроризма - другим банкам все равно. Но если что-то подобное случится с биржей - это может повлиять на стоимость bitcoin, так что у каждого есть шкурный интерес. Крипто-валютный мир не велик, так что намного легче обычным пользователям связаться с криминальным кошельком - если этот кошелек оперативно не прикрыть - что создает проблемы для всех законопослушных пользователей. Отчасти по этой причине биржи действительно хорошо реагировали и были полезны когда мы обращались за помощью по подобным делам».
Пример «домашнего экстремизма»: Правые группы и частные лица, участвовавшие в бунте в Капитолии в январе 2021 года, получили из Франции более $500 000 в bitcoin за месяц до событий.
Террористы действуют не только за границей. В последние годы правоохранительные органы США сделали приоритетом борьбу с внутренним экстремизмом. Chainalysis работает с правительственными службами в расследованиях активности внутренних террористических групп в сфере крипто-валют и использования цифровых активов для финансирования актов насилия. Тематическое исследование ниже описывает результаты нашего расследования по крипто-валютным пожертвованиям, полученным группами, участвовавшими в январских беспорядках 2021 года в американском капитолии.
6 января 2021 года американцы были шокированы тем как большая группа сторонников Дональда Трампа ворвалась в здание Капитолия США в знак протеста против его проигрыша на выборах 2020 года после митинга с участием самого Трампа. Пять человек погибли, в том числе двое полицейских, зданию был нанесен значительный ущерб - в том числе офисам многих конгрессменов. Несколько видных членов «альт-правых» групп также приняли участие в рейде или присутствовали недалеко от Капитолия, в том числе интернет-активист Ник Фуэнтес.
Рис.89. Ник Фуэнтес у Капитолия. Фото из твиттера.
Неясно в какой степени атака на Капитолий была запланирована заранее. Издание ProPublica сообщает что за несколько недель до события многие сторонники Трампа обсуждали «переход к насилию» в Parler, социальной сети, которую впоследствии заблокировали большинством крупных технологических платформ. Тем не менее, сейчас у есть доказательства того, что многие праворадикальные группы и частные лица, включая Фуэнтеса, получали крупные пожертвования в bitcoin 8 декабря за месяц до «бунта». Мы также собрали доказательства, которые свидетельствуют о том, что донором был ныне умерший программист из Франции.
Хотя мы не будем публично разглашать личность отправителя - далее мы проведем вас через процесс расследования и предоставим подробную информацию о пожертвованиях. Наши данные показывают что «домашний экстремизм» не является сугубо внутренним, международные связи также играют роль – что доказывается национальной принадлежностью отправителя переводов. Пожертвования и отчеты о планировании рейда на Капитолий по каналам связи с правых предполагают что национальные экстремистские группы, возможно, лучше организованы и финансируются, чем считалось ранее.
Пожертвования
8 декабря 2020 г. поступили переводы суммой 28,15 BTC - на тот момент примерно $522 000 - на 22 отдельных кошелька в одной транзакции. Многие из этих кошельков принадлежат ультраправым активистам.
Рис.90. Схема финансирования правых групп в США.
Здесь мы видим перевод bitcoin нескольким правым организациям и интернет-активистам. Неизвестные получатели сгруппированы в правом нижнем углу.
Ник Фуэнтес получил 13,5 BTC - около $250000 на момент перевода - что делает его крупнейшим получателем пожертвования. Однако, некоторые также получили значительные средства, в том числе анти-иммиграционная организация VDARE, правый стример Итан Ральф и несколько адресов, владельцы которых пока неизвестны.
Рис.91. Получатели пожертвований 8 декабря 2020
Хотя пока нет никаких доказательств того, что Фуэнтес заходил в Капитолий - на самом деле, он прямо отрицает факт своего входа в здание - он присутствовал на первоначальном митинге и был замечен недалеко от Капитолия в момент начала беспорядков. Фуэнтес также содействовал проведению митинга в течении всего месяца через социальные сети. PBS отмечает, что в последующие дни Фуэнтес провоцировал свою аудиторию на экстремистское поведение чтобы не допустить инаугурации Джо Байдена – «подразумевая что они должны убивать законодателей штата». Фуэнтес был забанен на YouTube. За «hate sppech», отрицание холокоста и пропаганду теорий заговора.
Перевод 8 декабря на сумму более $250000 является, несомненно, самым крупным пожертвованием в крипто-валюте какое Фуэнтес когда-либо получал. До этого самое большое поступавшее ему пожертвование - $2,707 в bitcoin.
Рис.92. Объемы переводов крипто-валют домашним экстремистам. Валюты: BTC
Как мы видим на графике выше - это пожертвование от декабря 2020 года было самым крупным за всю историю наблюдений. Тем не менее - этот перевод не первый. Данные показывают что домашние экстремисты получали устойчивый поток крипто-валюты с 2016 года.
Кто же отправитель переводов экстремистам?
Средства на кошелек, с которого поступали переводы экстремистам, поступили с французской биржи, через посредника, которого мы назвали «Legacy-кошелек».
Рис.93. Трансфер средств с биржи до кошелька-отправителя переводов
Legacy-кошелек впервые активизировался в 2013 году, что свидетельствует о том, что доноры относительно рано начали использовать bitcoin - который вырос в цене значительно. Используя открытые разведданные мы обнаружили один связанный с Legacy-кошельком кошелек BTC, зарегистрированный на NameID - сервисе позволяющем пользователям ассоциировать свою онлайн-личность, адрес электронной почты и другую информацию со своим bitcoin-кошельком. В данном случае, донор экстремистов связал свой кошелек bitcoin с псевдонимом «pankkake».
Рис.94. Скриншот NameID
В дополнение к кошельку донор также привязал адрес электронной почты и подпись OpenPGP.
Поиск информации по адресу электронной почты привел нас к личному блогу, который, как мы считаем, и принадлежит отправителю переводов внутренним экстремистам США – это оказался блог французского программиста. Блог был неактивен с 2014 года, пока 9 декабря 2020 года не был опубликован новый пост – на следующий день после того, когда были сделаны пожертвования. Удивительно, но этот пост кажется предсмертным посланием.
Рис.95. Пост в блоге от 9 декабря 2020
Французское издание 20minutes подтвердило смерть программиста, который, похоже, и был владельцем кошелька-отправителя пожертвований и блога, на котором была размещена предсмертная записка.
Большая часть записки подробно описывает проблемы со здоровьем автора, которые, по его словам, подтолкнули его к самоубийству, но выделенные на скриншоте выше разделы дают убедительные доказательства того, что автор пелал пожертвования экстремистам. Он упоминает, что «завещал свое состояние на определенные цели и некоторым людям», и приводит несколько правых точек зрения в своем анализе мировой ситуации. Например, он утверждает, что «западная цивилизация приходит в упадок», и утверждает, что западных людей поощряют к ненависти к своим «предкам и наследию». Он также, похоже, намекает на его веру в то, что Джордж Флойд умер от передозировки наркотиков, а не от действий полиции при задержании. Все это - общие убеждения правых и рисуют картину мотивации донора к отправке крипто-валюты правым экстремистам.
Вместе против внутреннего экстремизма
Хотя мы и не знаем точно, финансировали ли эти пожертвования непосредственно события в Капитолии или любую связанной с этим активность – время переводов, безусловно, вызывает подозрения. Пока новая администрация США готовится к борьбе с внутренним экстремизмом, эти пожертвования напоминают о том. что необходимо отслеживать крипто-валютную активность всех групп и отдельных лиц, обозначенных в качестве террористов, включая тех, кто действует на территории США. По мере удаления основными платежными платформами счетов экстремистских групп и активистов мы можем увидеть как они все больше переходят на крипто-валюту в качестве механизма сбора пожертвований. К счастью, благодаря присущей крипто-валютным транзакциям прозрачности, правоохранительные органы могут отслеживать эти операции в режиме реального времени и работать с крипто-валютными сервисами и компаниями в целях пресечения попадания средств к группам, которые могут использовать средства для финансирования актов насилия. Chainalysis активно выявляет любые экстремистские платежи и крипто-валютную активность и будет держать клиентов в курсе.
Chainalysis – Крипто-преступность 2021. Заключение.
Прогнозы по крипто-валютной преступности на 2021 год
Крипто-валюты - это захватывающая индустрия, и она постоянно развивается. В 2020 году мы увидели взлет DeFi, поступление институциональных долларов на некоторые отдельные платформы, такие как Coinbase Prime. и эволюцию бирж, например Kraken, в настоящие соответствующие требованием регуляторов банки. Возможно, самым интересным является то, что все это случилось на фоне глобальной пандемии - настоящей проверки стоимости крипто-валют как безопасной гавани для активов - во время которой цена bitcoin взлетела.
По мере того как крипто-валютная индустрия активно развивается – эволюционируют и преступники. Далее мы предлагаем наши прогнозы того, как крипто-криминал изменится в 2021 году.
Криминал, связанный с DeFi, будет расширять масштабы.
Как упоминалось выше - популярность платформ DeFi, что означает «децентрализованное финансирование», стремительно выросла в этом году.
Рис.96. Еженедельные поступления на DeFi-платформы 2020 в $млрд.
Для контекста: платформы DeFi являются децентрализованными приложениями, построенными на основе обогащенных blockchain smart-контрактов - в первую очередь сети Ethereum - которые позволяют пользователям автоматически совершать конкретные финансовые операции, например сделки и займы, при выполнении определенных условий. Платформы DeFi никогда не хранят средства, а перенаправляют их между кошельками пользователей на основании изложенных в базовых smart-контрактах условий без человеческого вмешательства. Многие считают что DeFi не являются предметом финансового регулирования в сфере крипто-валют аналогичному тем платформам, которые хранят у себя средства. Так как платформы DeFi теоретически могут работать без вмешательства человека - часто не существует команды или организации, ведущей учет или вмешивающейся, когда что-то идет не так.
Потенциальное отсутствие человеческого вмешательства делает платформы DeFi привлекательными для пользователей, которые ценят конфиденциальность - но также и для стремящихся отмыть деньги преступников. В На приведенном ниже графике мы аппроксимируем объемы отмывания средств до настоящего времени, посмотрев на объемы крипто-валюты, которые переводились с криминальных кошельков на платформы DeFi.
Рис.97. Объемы и доля переводов крипто-валют с криминальных кошельков на платформы DeFi 2020.
В общей сложности в 2020 на платформы DeFi было переведено нелегальной крипто-валюты на сумму более $38 млн. , при этом ежемесячный показатель растет в течение всего года. Взлом биржи KuCoin был ярким примером того как киберпреступники отмыли часть от $275 млн. в крипто-валюте через платформы DeFi - хотя в этом случае, к счастью, создатели платформ имели достаточно контроля над операциями чтобы заморозить часть переводов.
Мы ожидаем что в 2021 году киберпреступники будут еще чаще использовать DeFi для отмывания денег. Децентрализованные биржи существовали в течение многих лет, но в 2020 году их популярность - во многом благодаря усовершенствованиям пользовательских интерфейсов, которые значительно облегчили их использование для относительно неопытных пользователей. Это в свою очередь привело к увеличению ликвидности, что сделало DeFi платформы еще более привлекательными создавая для них лавинообразный эффект роста. Мы ожидаем что эти тенденции сохранятся и в 2021 году, DeFi станут еще более привлекательным для преступников. Остается вопрос: останутся ли самыми «популярными» у криминала платформы, администраторы которых сохраняют достаточный контроль чтобы предотвращать преступные операции, как мы видели на примере взлома KuCoin.
Больше децентрализации на Darknet-рынках
Децентрализация торговли в Darknet - это еще один тренд 2020 который будет продолжаться и в 2021. Как мы обсуждаем в других разделах этого отчета - никогда не было сложнее торговать в Darknet чем в 2020. Множество торговых площадок закрылись – и не из-за пандемии. Конкуренция между Darknet-рынками усилилась, при этом некоторые атаковали конкурентов DoS-атаками, часть администраторов присвоила средства клиентов при закрытии – что значительно снизило общее доверие покупателей. В то же время правоохранительные органы активно закрывают нелегальные торговые площадки и сажают администраторов в тюрьму – что делает для оставшихся нерентабельными риски с учетом комиссионных примерно в 5% с продажи.
Новая децентрализованная модель, воплощенная в таких платформах, как Televend, может решить многие проблемы теневой торговли. Мы ожидаем, что децентрализованные торговые платформы будут расти и займут большую долю общего рынка Darknet-торговли, поскольку их характер делает их более устойчивыми к атакам со стороны как правоохранительных органов, так и конкурирующих рынков. Пример Televend показывает, что зашифрованная платформа обмена сообщениями может предложить удобный и относительно безопасный инструмент для нелегальной торговли. Подробнее про Televend рассказано в части 3 наших статей о крипто-валютной преступности.
Биржи будут более внимательно относиться к сторонним сервисам по мере того как соблюдение требований по рискам станет нормой.
Традиционно слишком многие биржи при оценке рисков полагались на политики KYC и AML сторонних крипто-валютных сервисов (в том числе и других бирж). Если политика проверена - многие биржи относятся к сервису как к безопасному. Но это больше не работает в современную эпоху, когда институциональные доллары как никогда раньше активно перетекают в крипто-валюту. Покупают ли они крипто-валюту в качестве инвестиции или принимают крипто-валютные бизнесы в качестве банковских клиентов, мейнстримные финансовые учреждения должны будут более строго следить за соблюдением требований, чем сами крипто-валютные биржи. Это значит что они не станут принимать заимствованные политики «как есть». Вместо этого они станут настаивать на использовании присущих крипто-валюте преимуществ прозрачности.
В монетарной системе - где каждая операция регистрируется в публичной, неизменной бухгалтерской книге - почему бы финансовому учреждению не проводить активный анализ этой информации, чтобы убедиться в безопасности собственных партнеров? Биржи и другие крипто-валютные предприятия, которые хотят работать с крупными финансовыми учреждениями, должны будут последовать их примеру и оценить своих контрагентов с такой же строгостью. Усиление контроля за соблюдением требований крипто-валютными биржами приведут к снижению уровня крипто-преступности так как о все большем количестве нарушителей станет известно правоохранительным органам и их деятельность станут останавливать гораздо оперативнее чем раньше. В долгосрочной перспективе эти усилия также устранят некоторые из стимулов к использованию крипто-валюты в преступной деятельности - кибер-преступникам будет намного труднее конвертировать крипто-валюту в наличные без использования бирж.
Никогда еще будущее крипто-валют не выглядело так оптимистично.
Некоторые из предстоящих витков развития крипто-валют усложнят для правоохранительных органов, исследователей, инвесторов и специалистов по комплаенсу процесс выявления и пресечения преступной деятельности, однако мы сохраняем уверенность в том, что сможем совместно ответить на вызовы и, в конечном счете, создать более безопасную крипто-валютную экосистему для всех участников. Chainalysis с радостью поддержит эти усилия.
О Chainalysis
Chainalysis - это компания, занимающаяся анализом blockchain. Мы предоставляем данные, программное обеспечение, услуги и проведение исследований для государственных учреждений, бирж, финансовых институтов, страховых компаний и компаний, занимающихся вопросами кибербезопасности в более чем 50 странах. Наша платформа позволяет проводить расследования, управлять рисками и обеспечивать соответствие требованиям регуляторов. Она использовалась для расследования некоторых наиболее резонансных кибер-преступлений и внесла огромный в клад в обеспечение безопасности использования крипто-валют. При поддержке Accel, Addition, Benchmark, Ribbit и других ведущих компаний венчурного капитала, Chainalysis укрепляет доверие к blockchain и способствует развитию финансовой свободы и безопасности.
Источник: https://go.chainalysis.com
